Risk Management

L’augmentation de la volatilité des marchés et les pressions concurrentielles que subissent les entreprises rendent difficile de se sentir invulnérable face aux aux risques de prix des devises et des matières premières. Le manque d’action est la réponse la plus risquée aux incertitudes liées aux marchés.

Grâce à ses services de gestion des risques de marché TALA Consult accompagne ses clients pour protéger systématiquement leurs fondamentaux en gérant dynamiquement et efficacement leurs risques financiers liés à la volatilité des marchés pour atteindre plusieurs objectifs:

  • Protéger les marges: couvrir les marges des entreprises faisant face à la volatilité des coûts
  • Accroître la compétitivité: protéger leurs parts de marché face à la concurrence
  • Sécuriser les budgets: assurer un avenir serein et rentable aux investisseurs et éliminer les “mauvaises surprises”
  • Différencier votre produit: rendre votre produit unique en proposant une structure de prix optimisée

 

Notre méthodologie

Nous fournissons une évaluation complète des risques financiers et aidons nos clients en mettant en œuvre des stratégies d’atténuation des risques appropriées pour réduire leur exposition financière. Nous avons réalisé des projets au sein de l’industrie, le secteur de l’énergie automobile et l’industrie alimentaire.

Nos projets répondent à une approche globale et durable de gestion des risques:

 

Commodity Risk Management Methodology

 

Ils sont réalisés en deux phases successives:

  1. Diagnostic: cela comprend l’identification des risques, leur quantification et la proposition d’un plan d’action visant à définir et mettre en œuvre des stratégies de couverture appropriées et des processus de gestion des risques.
  2. Mise en œuvre: cette phase se réfère au design et à la mise en œuvre des processus de gestion des risques et des outils de suivi et de contrôle, du sourcing de fournisseurs proposant des solutions de couverture (fournisseurs alternatifs, instruments de couverture, la négociation des contrats) selon le plan d’action établi au cours du diagnostic.

TALA Consult est indépendant et n’agit pour le compte d’aucune institutions financières ou de fournisseurs d’instruments financiers. Cela garantit un conseil et une analyse précis et indépendants concernant la gestion des risques dans votre entreprise.

 

Étude de cas

Situation: Une entreprise européenne du secteur de l’industrie alimentaire fait face à la volatilité des prix de certaines matières premières et n’est pas en mesure de transférer ces augmentations de coûts à ses clients finaux. Notre client fabrique des produits consommant plus de 20 produits de base. Toutes les stratégies et les activités liées aux matières premières sont actuellement gérées par le service des achats. La direction de l’entreprise veut établir une cartographie des risques financiers afin d’éviter des pertes financières inattendues qui pourraient affecter la rentabilité globale de l’entreprise. En outre, le client désire identifier de nouvelles stratégies d’atténuation des risques.

Approche: Pour effectuer une analyse de l’exposition aux risques de prix des matières premières de l’entreprise, nous avons mis en œuvre notre approche de gestion des risques structurée et appliquée sur l’ensemble de nos projets.

Nous avons commencé par identifier et évaluer la situation actuelle des risques pour l’ensemble des matiéres premières. En analysant les données des marché, des achats et des ventes, nos consultants ont identifié 2 principales matières premières (blé et l’huile de palme) qui représentent un risque financier conséquent pour notre client de 14 Millions d’Euros sur un an (perte potentielle).

Case study 1 Commodity Risk Management

En parallèle, nous avons analysé et proposé une amélioration des procédures de gestion des risques comprenant:

  • quantification des risques (lien entre les coûts d’achat et prix de vente du produit final et prévisions de volume)
  • limites maximales de risque (selon la situation financière de l’entreprise)
  • définition et mise en œuvre du plan d’action (définition des stratégies de couverture et support lors de la mise en œuvre)
  • règles cadrées (niveaux d’approbation, rôles et les responsabilités lors des décisions)
  • outils et tableaux de bord personnalisés (pour assurer une bonne application des procédures)

Afin d’assurer une amélioration continue de la politique de gestion des risques des matières premières, un comité de gestion des risques a été créé pour suivre et définir des seuils annuels, examiner les tableaux de bord, et rendre prioritaires les décisions en cas de besoin.

 

FAQ

Quel département est impliqué dans un projet de gestion des risques? 
Traditionnellement, les risques liés aux prix des produits de base sont gérés par les directions achats via leur stratégie d’approvisionnement et parfois au niveau des unités d’exploitation (usines, fabriques). Dans ce cas, il est fréquent de voir les risques gérés en fonction des volumes de consommation production sur un périmètre réduit. Mais cette approche conduit à appliquer des stratégies de couverture à court terme alors que les industriels ont besoin d’une approche durable pour répondre à ses objectifs long terme. C’est la raison pour laquelle nos projets de gestion des risques de marché impliquent les directions de trois départements clés: Achats, Ventes et des Finances.

Quelles sont les stratégies de couverture disponibles? 
Il n’y pas une solution unique pour couvrir le risque, mais différentes alternatives qui peuvent être regroupées en quatre catégories:

  1. Gestion des marges: gérer la rentabilité grâce à des changements de prix et transfert des augmentations de coûts des matières premières à ses clients.
  2. Les stratégies d’approvisionnement: maîtrise des coûts d’achat grâce à un accord à long terme et des prix fixes auprès des fournisseurs ou l’anticipation via l’achat et le stockage.
  3. Hedging: transférer le risque de prix à des tiers via des instruments financiers (contrats à terme, swaps, options et autres instruments) pour gérer le risque résiduel.
  4. La gestion stratégique: innover et de modifier le mix marketing en développant des produits avec un taux de marge supérieur comparé au risque “matière première”. Investir sur les entreprises en amont ou en aval (par exemple, investir sur la production de maïs pour un fabricant d’amidon).

 

TALA Consult peut également fournir à votre entreprise une formation personnalisée et un encadrement personnalisé en ce qui concerne la gestion des risques liés aux matières premières et aux devises. Merci de nous contacter pour plus d’informations.

WP-Backgrounds Lite by InoPlugs Web Design and Juwelier Schönmann 1010 Wien